Політика дотримання вимог AML

Політика AML / KYC платформи 99rates
Законність. Прозорість. Фінансова безпека.

Платформа 99rates реалізує політику, спрямовану на дотримання міжнародних норм у сфері запобігання відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом (AML), та ідентифікації клієнтів (KYC/SoF).
Ми дотримуємося принципів добросовісності, правової відповідальності та повної прозорості операцій. Усі дії спрямовані на захист користувачів і дотримання законодавства.

🟨 Ключові положення

▪ Комплексний підхід до управління фінансовими та правовими ризиками
▪ Обов’язкова ідентифікація клієнтів і перевірка даних
▪ Аналіз джерел коштів і моніторинг транзакцій
▪ Запобігання використанню сервісу в протиправних цілях
▪ Відповідність вимогам щодо санкцій, податкового регулювання та міжнародної звітності

🟨 Ідентифікація та верифікація клієнтів

У стандартних випадках верифікація користувача не потрібна.
Додаткова перевірка може бути запитана лише за необхідності і, як правило, застосовується в рідкісних випадках за результатами AML-аналізу.

🟨 Розширена перевірка при блокуванні операції

У разі необхідності, в межах додаткової перевірки, можуть бути запитані дані для підтвердження особи або джерела коштів.
Залежно від ситуації це може включати документ, що посвідчує особу, підтвердження походження коштів або інформацію щодо транзакції.
Такі запити виконуються лише за необхідності і, як правило, у рідкісних випадках.

🟨 Контроль операцій і джерел активів

Усі транзакції через сервіс проходять обов’язкову AML-перевірку.
Перевірка виконується автоматично при надходженні коштів із використанням систем аналізу ризику. При підвищеному рівні ризику операція може бути тимчасово призупинена до завершення перевірки.

🟨 Рекомендація щодо самостійної перевірки криптовалюти

Перед створенням заявки користувач може самостійно перевірити адресу на відповідність AML-вимогам за допомогою інструменту сервісу AML-checker.

AML-checker

Рекомендується виконати перевірку до відправлення коштів, щоб заздалегідь оцінити рівень ризику і знизити ймовірність призупинення обміну.

🟨 Сервіси з високим рівнем ризику

Кожній транзакції присвоюється рівень ризику на підставі результатів AML-аналізу.

Рівні ризику:
▪ до 25% — транзакція обробляється у стандартному режимі
▪ 25% – 50% — можлива додаткова перевірка без призупинення обміну
▪ 50% – 75% — операція може бути тимчасово призупинена
▪ від 75% і вище — обмін може бути відхилений із подальшим поверненням коштів

Якщо за результатами перевірки обмін не може бути виконаний, сервіс здійснює повернення коштів у повному обсязі з утриманням лише комісії мережі, без застосування будь-яких додаткових комісій.
При підвищеному рівні ризику сервіс може запросити додаткову інформацію або документи для проведення поглибленої перевірки.

Підставою для присвоєння підвищеного рівня ризику може бути наявність міток, що належать до таких категорій:

*В окремих випадках додаткова перевірка може знадобитися навіть при невисокому рівні ризику.


⚠ Платформи з підвищеним ризиком
Для дотримання стандартів AML ми не рекомендуємо використовувати кошти, що надходять з анонімних, підсанкційних або неблагонадійних сервісів.
Операції, пов’язані з такими джерелами, можуть бути заблоковані.

📌 👇 Нижче представлений список таких джерел (оновлюється регулярно):

📌  Зверніть особливу увагу:
Rapira і Capitalist — не обслуговуються. Перекази з цих систем автоматично блокуються або відправляються на повторну перевірку.

📌  Транзакції з таких платформ можуть бути призупинені або повністю відхилені.

🟨 Етапи перевірки

Перевірка транзакції проходить у кілька етапів:
▪ автоматичний AML-аналіз — виконується при надходженні коштів
▪ додатковий запит інформації (у вкрай рідкісних випадках) — при виявленні підвищеного рівня ризику
▪ обробка наданих даних — зазвичай займає до 3 робочих днів


🟨 Умови повернення коштів

Якщо виконання обміну неможливе за результатами AML-перевірки, кошти повертаються відправнику.
Повернення здійснюється в повному обсязі без застосування додаткових комісій з боку сервісу — утримується лише комісія мережі.
У разі відмови користувача надати запитані дані або відсутності відповіді, повернення може бути виконане у строк до 7–10 робочих днів.
У стандартних випадках повернення здійснюється швидше і виконується на вихідну адресу відправника.

🟨 Відповідальність за порушення політики

Платформа 99rates залишає за собою право:

▪ відмовити у виконанні операції без пояснення причин
▪ тимчасово або повністю обмежити доступ до акаунта
▪ передати інформацію компетентним органам при наявності відповідного запиту
▪ призупинити дії до завершення внутрішньої перевірки
▪ відхилити повернення коштів у разі недостовірних даних або відмови від верифікації

🟨 Недопустимі дії

На платформі категорично заборонено:

▪ відмивання коштів і легалізація доходів, отриманих злочинним шляхом
▪ фінансування терористичної діяльності
▪ участь у незаконних або сірих схемах
▪ використання платформи для приховування доходів або ухилення від сплати податків

Будь-яке порушення розглядається як серйозне правопорушення і може спричинити блокування акаунта та передачу справи регуляторам.

🟨 Навіщо все це потрібно

Політика AML/KYC:

▪ гарантує безпеку всіх учасників сервісу
▪ забезпечує дотримання законодавства
▪ мінімізує юридичні та операційні ризики
▪ зміцнює довіру з боку клієнтів і партнерів

99rates — це не просто обмін. Це платформа з пріоритетом на чесність, прозорість і захист користувачів.