Політика дотримання вимог AML
Політика AML / KYC платформи 99rates
Законність. Прозорість. Фінансова безпека.
Платформа 99rates реалізує політику, спрямовану на дотримання міжнародних норм у сфері запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом (AML), та ідентифікації клієнтів (KYC/KYB).
Ми дотримуємося принципів добросовісності, правової відповідальності та повної прозорості операцій. Усі дії спрямовані на захист користувачів і дотримання законодавства.
🟨 Ключові положення
▪ Комплексний підхід до управління фінансовими й правовими ризиками
▪ Обов’язкова ідентифікація клієнтів і перевірка даних
▪ Аналіз джерел коштів і моніторинг транзакцій
▪ Запобігання використанню сервісу в протиправних цілях
▪ Відповідність вимогам щодо санкцій, податкового регулювання та міжнародної звітності
🟨 Ідентифікація та верифікація клієнтів
Кожен клієнт платформи зобов’язаний пройти верифікацію до початку користування сервісом. Це стосується як фізичних, так і юридичних осіб. Ми можемо запросити:
▪ чинний паспорт, ID-карту або водійське посвідчення
▪ селфі з документом і аркушем із поточною датою та підписом
▪ відомості про кінцевих бенефіціарів (для компаній)
▪ цілі використання платформи та опис передбачуваної активності
У низці випадків застосовується розширена верифікація з можливістю проведення відеопідтвердження.
🟨 Розширена перевірка при блокуванні операції
Якщо операцію тимчасово призупинено за результатами внутрішньої перевірки, клієнт зобов’язаний пройти поглиблену ідентифікацію, надавши:
Фото одного з документів: паспорт, ID-карта або водійське посвідчення
Селфі з цим документом і аркушем паперу, на якому від руки зазначено поточну дату та підпис
Відповіді на такі запитання:
▪ Через яку платформу надійшли кошти? — потрібно надати скріншоти історії виведення і посилання на обидві транзакції в блокчейн-експлорері
▪ За яку послугу або на якій підставі були отримані кошти?
▪ Вказати суму переказу, дату й точний час
▪ Через кого велася комунікація? — додати скріншоти листування, що підтверджують факт переказу
☑ Платформа залишає за собою право запросити додаткові документи або скріншоти. Кожну ситуацію розглядають індивідуально й вимагають переконливих доказів добросовісності клієнта.
🟨 Контроль операцій і джерел активів
Усі транзакції на платформі 99rates проходять багаторівневий моніторинг:
▪ автоматичний і ручний контроль транзакційної активності
▪ перевірка відповідності операцій заявленим цілям
▪ виявлення нетипових маршрутів або структур переказів
Користувач зобов’язаний підтвердити легальність походження коштів. Припустимі джерела:
офіційний дохід, інвестиційний прибуток, угоди купівлі-продажу, виплати за контрактами тощо.
🟨 Рекомендація щодо самостійної перевірки криптовалюти
У разі сумнівів щодо походження криптоактивів рекомендується попередньо оцінити ризик за допомогою відкритих аналітичних систем, наприклад:
🔗 https://crystalintelligence.com
Переконайтеся в надійності активів перед обміном.
🟨 Сервіси з високим рівнем ризику
Платформа не рекомендує використовувати активи, що надійшли з ресурсів, які:
▪ мають високий рівень анонімності
▪ не регулюються в рамках правил AML
▪ були помічені в розслідуваннях або пов’язані з тіньовими операціями
⚠ Платформи з підвищеним ризиком
Для дотримання стандартів AML ми не рекомендуємо використовувати кошти з анонімних, підсанкційних або ненадійних сервісів.
Операції, пов’язані з такими джерелами, можуть бути заблоковані.
📌 👇 Нижче подано список таких джерел (оновлюється регулярно):
📌 Зверніть особливу увагу:
Rapira та Capitalist — не обслуговуються. Перекази з цих систем автоматично блокуються або відправляються на повторну перевірку.
📌 Транзакції з таких платформ можуть бути призупинені або повністю відхилені.
🟨 Умови повернення коштів
Якщо операція визнана непридатною:
▪ повернення здійснюється виключно на початкові реквізити
▪ стандартний термін повернення — до 7 робочих днів з моменту підтвердження рішення
▪ рішення приймається на основі внутрішньої перевірки та відповіді партнерської платформи, якщо це застосовно
▪ За результатами AML‑перевірки кошти користувачу повертаються у повному обсязі, без додаткових утримань
▪ якщо користувач відмовляється надавати необхідні дані для верифікації, повернення коштів здійснюється протягом 7–10 робочих днів або може бути передано компетентним органам; активи не утримуються безстроково
▪ кожна ситуація розглядається індивідуально, сервіс може запросити уточнюючі дані або документи для безпечного завершення повернення
🟨 Відповідальність за порушення політики
Платформа 99rates залишає за собою право:
▪ відмовити у виконанні операції без пояснення причин
▪ тимчасово або повністю обмежити доступ до акаунта
▪ передати інформацію компетентним органам за наявності відповідного запиту
▪ призупинити дії до завершення внутрішньої перевірки
▪ відхилити повернення коштів у разі недостовірних даних або відмови від верифікації
🟨 Неприпустимі дії
На платформі суворо заборонено:
▪ відмивання коштів і легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом
▪ фінансування терористичної діяльності
▪ участь у незаконних або «сірих» схемах
▪ використання платформи для приховування доходів або ухилення від податків
Будь-яке порушення розглядається як серйозне правопорушення й може призвести до блокування акаунта та передачі справи регуляторам.
🟨 Навіщо це потрібно
Політика AML/KYC:
▪ гарантує безпеку всіх учасників сервісу
▪ забезпечує дотримання законодавства
▪ мінімізує юридичні та операційні ризики
▪ зміцнює довіру з боку клієнтів і партнерів
99rates — це не просто обмін. Це платформа з пріоритетом на чесність, прозорість і захист користувачів.