Политика по соблюдению требований AML
Политика AML / KYC платформы 99rates
Законность. Прозрачность. Финансовая безопасность.
Платформа 99rates реализует политику, направленную на соблюдение международных норм в сфере предотвращения отмывания доходов, полученных преступным путём (AML), и идентификации клиентов (KYC/KYB).
Мы придерживаемся принципов добросовестности, правовой ответственности и полной прозрачности операций. Все действия направлены на защиту пользователей и соблюдение законодательства.
🟨 Ключевые положения
▪ Комплексный подход к управлению финансовыми и правовыми рисками
▪ Обязательная идентификация клиентов и проверка данных
▪ Анализ источников средств и мониторинг транзакций
▪ Предотвращение использования сервиса в противоправных целях
▪ Соответствие требованиям по санкциям, налоговому регулированию и международной отчётности
🟨 Идентификация и верификация клиентов
Каждый клиент платформы обязан пройти верификацию до начала использования сервиса. Это касается как физических, так и юридических лиц. Мы можем запросить:
▪ действующий паспорт, ID-карту или водительское удостоверение
▪ селфи с документом и листом с текущей датой и подписью
▪ сведения о конечных бенефициарах (для компаний)
▪ цели использования платформы и описание предполагаемой активности
В ряде случаев применяется расширенная верификация с возможностью проведения видеоподтверждения.
🟨 Расширенная проверка при блокировке операции
Если операция временно приостановлена по результатам внутренней проверки, клиент обязан пройти углублённую идентификацию, предоставив:
Фото одного из документов: паспорт, ID-карта или водительское удостоверение
Селфи с этим документом и листом бумаги, на котором от руки указаны текущая дата и подпись
Ответы на следующие вопросы:
▪ Через какую платформу поступили средства? — необходимо предоставить скриншоты истории вывода и ссылки на обе транзакции в блокчейн-эксплорере
▪ За какую услугу или по какому основанию были получены средства?
▪ Указать сумму перевода, дату и точное время
▪ Через кого велась коммуникация? — приложить скриншоты переписки, подтверждающие факт перевода
☑ Платформа оставляет за собой право запросить дополнительные документы или скриншоты. Каждая ситуация рассматривается в индивидуальном порядке и требует убедительных доказательств добросовестности клиента.
🟨 Контроль операций и источников активов
Все транзакции на платформе 99rates проходят многоуровневый мониторинг:
▪ автоматический и ручной контроль транзакционной активности
▪ проверка соответствия операций заявленным целям
▪ выявление нетипичных маршрутов или структур переводов
Пользователь обязан подтвердить легальность происхождения средств. Допустимые источники:
официальный доход, инвестиционная прибыль, сделки купли-продажи, выплаты по контрактам и т.п.
🟨 Рекомендация по самостоятельной проверке криптовалюты
При возникновении сомнений в происхождении криптоактивов рекомендуется предварительно оценить риск с помощью открытых аналитических систем, например:
🔗 https://crystalintelligence.com
Убедитесь в надёжности активов перед совершением обмена.
🟨 Сервисы с высоким уровнем риска
Платформа не рекомендует использовать активы, поступившие с ресурсов, которые:
▪ обладают высокой степенью анонимности
▪ не регулируются в рамках AML-правил
▪ замечены в расследованиях или связаны с теневыми операциями
⚠ Платформы с повышенным риском
Для соблюдения стандартов AML мы не рекомендуем использовать средства, поступающие с анонимных, подсанкционных или неблагонадёжных сервисов.
Операции, связанные с такими источниками, могут быть заблокированы.
📌 👇 Ниже представлен список таких источников (обновляется регулярно):
— Bitpapa — NetEx24 — Bitzlato — DoubleWay
— MEGA DARKNET — Garantex — 1xBit — Stake
— Primedice — OMGOMG — DuckDice — Wasabi Wallet
— Gandhiji.io — Hydra — NVSPC — Roobet
— Tornado Cash — WEX Exchange — Yolo Group — Black Sprut
— BTC-e — ChipMixer — DuelBits — FreeBitcoin
— Darknetone — Commex — Trocador — Anonexch
— Shinbad.io — Genesis Market — Lazarus Group — Cryptomus
📌 Обратите особое внимание:
Rapira и Capitalist — не обслуживаются. Переводы с этих систем автоматически блокируются или отправляются на повторную проверку.
📌 Транзакции с таких платформ могут быть приостановлены или полностью отклонены.
🟨 Условия возврата средств
Если операция признана неподходящей:
▪ возврат осуществляется исключительно на исходные реквизиты
▪ стандартный срок возврата — до 7 рабочих дней с момента подтверждения решения
▪ Решение принимается на основе внутренней проверки и ответа партнёрской платформы, если это применимо.
🟨 Ответственность за нарушение политики
Платформа 99rates оставляет за собой право:
▪ отказать в выполнении операции без объяснения причин
▪ временно или полностью ограничить доступ к аккаунту
▪ передать информацию компетентным органам при наличии соответствующего запроса
▪ приостановить действия до завершения внутренней проверки
▪ отклонить возврат средств в случае недостоверных данных или отказа от верификации
🟨 Недопустимые действия
На платформе категорически запрещено:
▪ отмывание средств и легализация доходов, полученных преступным путём
▪ финансирование террористической деятельности
▪ участие в незаконных или серых схемах
▪ использование платформы для сокрытия доходов или уклонения от налогов
Любое нарушение рассматривается как серьёзное правонарушение и может повлечь блокировку аккаунта и передаче дела регуляторам.
🟨 Зачем всё это нужно
Политика AML/KYC:
▪ гарантирует безопасность всех участников сервиса
▪ обеспечивает соблюдение законодательства
▪ минимизирует юридические и операционные риски
▪ укрепляет доверие со стороны клиентов и партнёров
99rates — это не просто обмен. Это платформа с приоритетом на честность, прозрачность и защиту пользователей.
Законность. Прозрачность. Финансовая безопасность.
Платформа 99rates реализует политику, направленную на соблюдение международных норм в сфере предотвращения отмывания доходов, полученных преступным путём (AML), и идентификации клиентов (KYC/KYB).
Мы придерживаемся принципов добросовестности, правовой ответственности и полной прозрачности операций. Все действия направлены на защиту пользователей и соблюдение законодательства.
🟨 Ключевые положения
▪ Комплексный подход к управлению финансовыми и правовыми рисками
▪ Обязательная идентификация клиентов и проверка данных
▪ Анализ источников средств и мониторинг транзакций
▪ Предотвращение использования сервиса в противоправных целях
▪ Соответствие требованиям по санкциям, налоговому регулированию и международной отчётности
🟨 Идентификация и верификация клиентов
Каждый клиент платформы обязан пройти верификацию до начала использования сервиса. Это касается как физических, так и юридических лиц. Мы можем запросить:
▪ действующий паспорт, ID-карту или водительское удостоверение
▪ селфи с документом и листом с текущей датой и подписью
▪ сведения о конечных бенефициарах (для компаний)
▪ цели использования платформы и описание предполагаемой активности
В ряде случаев применяется расширенная верификация с возможностью проведения видеоподтверждения.
🟨 Расширенная проверка при блокировке операции
Если операция временно приостановлена по результатам внутренней проверки, клиент обязан пройти углублённую идентификацию, предоставив:
Фото одного из документов: паспорт, ID-карта или водительское удостоверение
Селфи с этим документом и листом бумаги, на котором от руки указаны текущая дата и подпись
Ответы на следующие вопросы:
▪ Через какую платформу поступили средства? — необходимо предоставить скриншоты истории вывода и ссылки на обе транзакции в блокчейн-эксплорере
▪ За какую услугу или по какому основанию были получены средства?
▪ Указать сумму перевода, дату и точное время
▪ Через кого велась коммуникация? — приложить скриншоты переписки, подтверждающие факт перевода
☑ Платформа оставляет за собой право запросить дополнительные документы или скриншоты. Каждая ситуация рассматривается в индивидуальном порядке и требует убедительных доказательств добросовестности клиента.
🟨 Контроль операций и источников активов
Все транзакции на платформе 99rates проходят многоуровневый мониторинг:
▪ автоматический и ручной контроль транзакционной активности
▪ проверка соответствия операций заявленным целям
▪ выявление нетипичных маршрутов или структур переводов
Пользователь обязан подтвердить легальность происхождения средств. Допустимые источники:
официальный доход, инвестиционная прибыль, сделки купли-продажи, выплаты по контрактам и т.п.
🟨 Рекомендация по самостоятельной проверке криптовалюты
При возникновении сомнений в происхождении криптоактивов рекомендуется предварительно оценить риск с помощью открытых аналитических систем, например:
🔗 https://crystalintelligence.com
Убедитесь в надёжности активов перед совершением обмена.
🟨 Сервисы с высоким уровнем риска
Платформа не рекомендует использовать активы, поступившие с ресурсов, которые:
▪ обладают высокой степенью анонимности
▪ не регулируются в рамках AML-правил
▪ замечены в расследованиях или связаны с теневыми операциями
⚠ Платформы с повышенным риском
Для соблюдения стандартов AML мы не рекомендуем использовать средства, поступающие с анонимных, подсанкционных или неблагонадёжных сервисов.
Операции, связанные с такими источниками, могут быть заблокированы.
📌 👇 Ниже представлен список таких источников (обновляется регулярно):
— Bitpapa — NetEx24 — Bitzlato — DoubleWay
— MEGA DARKNET — Garantex — 1xBit — Stake
— Primedice — OMGOMG — DuckDice — Wasabi Wallet
— Gandhiji.io — Hydra — NVSPC — Roobet
— Tornado Cash — WEX Exchange — Yolo Group — Black Sprut
— BTC-e — ChipMixer — DuelBits — FreeBitcoin
— Darknetone — Commex — Trocador — Anonexch
— Shinbad.io — Genesis Market — Lazarus Group — Cryptomus
📌 Обратите особое внимание:
Rapira и Capitalist — не обслуживаются. Переводы с этих систем автоматически блокируются или отправляются на повторную проверку.
📌 Транзакции с таких платформ могут быть приостановлены или полностью отклонены.
🟨 Условия возврата средств
Если операция признана неподходящей:
▪ возврат осуществляется исключительно на исходные реквизиты
▪ стандартный срок возврата — до 7 рабочих дней с момента подтверждения решения
▪ Решение принимается на основе внутренней проверки и ответа партнёрской платформы, если это применимо.
🟨 Ответственность за нарушение политики
Платформа 99rates оставляет за собой право:
▪ отказать в выполнении операции без объяснения причин
▪ временно или полностью ограничить доступ к аккаунту
▪ передать информацию компетентным органам при наличии соответствующего запроса
▪ приостановить действия до завершения внутренней проверки
▪ отклонить возврат средств в случае недостоверных данных или отказа от верификации
🟨 Недопустимые действия
На платформе категорически запрещено:
▪ отмывание средств и легализация доходов, полученных преступным путём
▪ финансирование террористической деятельности
▪ участие в незаконных или серых схемах
▪ использование платформы для сокрытия доходов или уклонения от налогов
Любое нарушение рассматривается как серьёзное правонарушение и может повлечь блокировку аккаунта и передаче дела регуляторам.
🟨 Зачем всё это нужно
Политика AML/KYC:
▪ гарантирует безопасность всех участников сервиса
▪ обеспечивает соблюдение законодательства
▪ минимизирует юридические и операционные риски
▪ укрепляет доверие со стороны клиентов и партнёров
99rates — это не просто обмен. Это платформа с приоритетом на честность, прозрачность и защиту пользователей.