Политика по соблюдению требований AML

Политика AML / KYC платформы 99rates
Законность. Прозрачность. Финансовая безопасность.

Платформа 99rates реализует политику, направленную на соблюдение международных норм в сфере предотвращения отмывания доходов, полученных преступным путём (AML), и идентификации клиентов (KYC/SoF).
Мы придерживаемся принципов добросовестности, правовой ответственности и полной прозрачности операций. Все действия направлены на защиту пользователей и соблюдение законодательства.

🟨 Ключевые положения

▪ Комплексный подход к управлению финансовыми и правовыми рисками
▪ Обязательная идентификация клиентов и проверка данных
▪ Анализ источников средств и мониторинг транзакций
▪ Предотвращение использования сервиса в противоправных целях
▪ Соответствие требованиям по санкциям, налоговому регулированию и международной отчётности

🟨 Идентификация и верификация клиентов

В стандартных случаях верификация пользователя не требуется.
Дополнительная проверка может быть запрошена только при необходимости и, как правило, применяется в редких случаях по результатам AML-анализа.

🟨 Расширенная проверка при блокировке операции

При необходимости, в рамках дополнительной проверки, могут быть запрошены данные для подтверждения личности или источника средств.
В зависимости от ситуации это может включать документ, удостоверяющий личность, подтверждение происхождения средств или информацию по транзакции.
Такие запросы выполняются только при необходимости и, как правило, в редких случаях.

🟨 Контроль операций и источников активов

Все транзакции через сервис проходят обязательную AML-проверку.
Проверка выполняется автоматически при поступлении средств с использованием систем анализа риска. При повышенном уровне риска операция может быть временно приостановлена до завершения проверки.

🟨 Рекомендация по самостоятельной проверке криптовалюты

Перед созданием заявки пользователь может самостоятельно проверить адрес на соответствие AML-требованиям с помощью инструмента сервиса AML-checker.

AML-checker

Рекомендуется выполнить проверку до отправки средств, чтобы заранее оценить уровень риска и снизить вероятность приостановки обмена.

🟨 Сервисы с высоким уровнем риска

Каждой транзакции присваивается уровень риска на основании результатов AML-анализа.

Уровни риска:
▪ до 25% — транзакция обрабатывается в стандартном режиме
▪ 25% – 50% — возможна дополнительная проверка без приостановки обмена
▪ 50% – 75% — операция может быть временно приостановлена
▪ от 75% и выше — обмен может быть отклонён с последующим возвратом средств

Если по результатам проверки обмен не может быть выполнен, сервис осуществляет возврат средств в полном объёме с удержанием только комиссии сети, без применения каких-либо дополнительных комиссий.
При повышенном уровне риска сервис может запросить дополнительную информацию или документы для проведения углублённой проверки.

Основанием для присвоения повышенного уровня риска может являться наличие меток, относящихся к следующим категориям:

*В отдельных случаях дополнительная проверка может потребоваться даже при невысоком уровне риска.


⚠ Платформы с повышенным риском
Для соблюдения стандартов AML мы не рекомендуем использовать средства, поступающие с анонимных, подсанкционных или неблагонадёжных сервисов.
Операции, связанные с такими источниками, могут быть заблокированы.

📌 👇 Ниже представлен список таких источников (обновляется регулярно):

📌  Обратите особое внимание:
Rapira и Capitalist — не обслуживаются. Переводы с этих систем автоматически блокируются или отправляются на повторную проверку.

📌  Транзакции с таких платформ могут быть приостановлены или полностью отклонены.

🟨 Этапы проверки

Проверка транзакции проходит в несколько этапов:
▪ автоматический AML-анализ — выполняется при поступлении средств
▪ дополнительный запрос информации (в крайне редких случиях) — при выявлении повышенного уровня риска
▪ обработка предоставленных данных — обычно занимает до 3 рабочих дней


🟨 Условия возврата средств

Если выполнение обмена невозможно по результатам AML-проверки, средства возвращаются отправителю.
Возврат осуществляется в полном объёме без применения дополнительных комиссий со стороны сервиса — взимается только комиссия сети.
При отказе пользователя предоставить запрошенные данные или отсутствии ответа, возврат может быть выполнен в срок до 7–10 рабочих дней.
В стандартных случаях возврат осуществляется быстрее и выполняется на исходный адрес отправителя.

🟨 Ответственность за нарушение политики

Платформа 99rates оставляет за собой право:

▪ отказать в выполнении операции без объяснения причин
▪ временно или полностью ограничить доступ к аккаунту
▪ передать информацию компетентным органам при наличии соответствующего запроса
▪ приостановить действия до завершения внутренней проверки
▪ отклонить возврат средств в случае недостоверных данных или отказа от верификации

🟨 Недопустимые действия

На платформе категорически запрещено:

▪ отмывание средств и легализация доходов, полученных преступным путём
▪ финансирование террористической деятельности
▪ участие в незаконных или серых схемах
▪ использование платформы для сокрытия доходов или уклонения от налогов

Любое нарушение рассматривается как серьёзное правонарушение и может повлечь блокировку аккаунта и передаче дела регуляторам.

🟨 Зачем всё это нужно

Политика AML/KYC:

▪ гарантирует безопасность всех участников сервиса
▪ обеспечивает соблюдение законодательства
▪ минимизирует юридические и операционные риски
▪ укрепляет доверие со стороны клиентов и партнёров

99rates — это не просто обмен. Это платформа с приоритетом на честность, прозрачность и защиту пользователей.